금감원 AI 분석으로 드러난 불법 사채 조직의 연결고리

금감원은 10월 25일 불법사금융 피해 신고·제보·민원 등 약 38만 건을 AI로 분석하는 체계를 마련했다고 밝혔습니다. 겉으로는 별개로 보이는 사건 사이에서 연결고리를 찾아 조직의 전체 구조와 배후를 파악하는 방식이라고 설명했습니다. 분석 대상은 누적된 불법사금융 관련 정보이며, 약 38만 건이 모두 서로 다른 피해자나 범죄 조직의 수를 뜻하는 것은 아닙니다.

이번 분석에서는 한 조직이 여러 피해자를 상대로 범행을 이어 온 사례가 다수 확인됐습니다. 금감원은 특히 3월 소비자경보를 발령했던 ‘이실장’ 조직을 다시 분석한 결과, 확인된 피해 사례가 당시 파악한 규모의 2배를 넘었다고 밝혔습니다. 이 수치는 추가 분석으로 파악 범위가 넓어졌다는 뜻으로, 3월 이후 발생한 피해만 따로 비교한 증가율로 제시된 것은 아닙니다.

금감원은 이실장 조직이 피해자를 끌어들인 경로도 새로 파악했다고 밝혔습니다. 확보한 단서는 경찰에 제공해 핵심 조직원 검거를 지원할 계획입니다. 피해 사례를 연결해 찾은 정보는 수사를 뒷받침하는 단서이며, 이번 발표가 해당 조직의 핵심 인물 검거를 완료했다는 내용은 아닙니다.

정식으로 등록한 대부업체가 불법 사채 영업에 가담한 정황도 포착됐습니다. 금감원은 대부업법 위반 소지가 큰 등록업체 수십 곳을 추려 피해자 면담과 현장 기동 점검을 하고, 관계기관과 합동 단속도 할 예정이라고 밝혔습니다. 현재 발표된 단계는 위반 의심 정황을 토대로 점검 대상을 좁힌 것으로, 해당 업체 모두의 위법 행위가 확정됐다는 의미는 아닙니다.

금감원은 앞으로 자체 AI 모델을 도입해 분석체계를 고도화하고, 조직을 구별하는 정확도와 수사 지원 범위를 높일 계획입니다. 금감원은 대규모언어모델(LLM) 등 자체 AI 모델을 도입할 계획입니다. 이미 마련한 분석체계의 활용과 별도로 자체 모델 도입을 추진하며, 국회에서 논의 중인 민생특별사법경찰이 도입되면 이 체계를 현장에 적용하겠다는 구상도 밝혔습니다.